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_同村女子谎称办“贴息存款” 数百村民被骗近亿

2017-10-18 01:18

杭州余杭永福社区的上百村民最近很烦恼,他们“存在银行”的8000多万元钱突然不见了。“我们被骗了,本来想把钱交到她手里是办一种贴息存款,但是钱和身份证交到她手里后,她却给我们一张假的存单,现在钱都没了。”村民说。

昨天,记者从公安机关了解到,涉案人员已被警方刑事拘留。至记者截稿时,少数村民已经追回了部分钱款。

记者 尚淑莉 马佳丽

 【事起】

同村百余人经人推荐办理“贴息存款”

任先生家住杭州市余杭区的永福社区,那里早年属于城乡接合部,前几年新农村改造,家里的老房子就拆迁了,也因为这样,任先生与不少同村的乡亲得到了一笔数额不小的拆迁款,“我有工作有住房,这笔拆迁款就成为了闲钱,所以想去银行存起来或者做一些理财产品。”任先生说,当时他把这个想法和自己的亲戚朋友都说了,主要是希望有人推荐合适的理财方法。

消息放出去后,与任先生同村的一位童女士就向其推荐了一种存款方式—“贴息存款”。“通过童女士把钱存进银行,除了银行原有的定期利息之外,她会额外再补贴给我一笔利息。”任先生说,他当时正好已经做了另一个理财,就没往童女士那边存钱,不过,同村有百余名乡亲都把钱存到了童女士处。

“一开始大家都挺小心谨慎的,存的不多,一般都是10万、20万。”任先生告诉记者,在乡亲们开始存钱的几年里,童女士非常按时地将利息返给大家,“去年6月份,我也开始在她那里存钱了,50万元,当时就是怕她将钱卷走,我还特地先拿了存单,再给她钱。”

 【案发】

村民去银行取款时,才发现存单是假的

去年11月,童女士推荐大家去武汉存款,说那边银行的贴息款要远远高于浙江本地的银行。

由于几年的合作,大多数乡亲们都充分信任这位童女士,因此,大家都同意把钱存到武汉获得更高回报。但由于涉及到的人员有100多人,全体都去当地存款不太方便,童女士就提议,让村民把身份证和现金交给她,由她代为开户和办理存款。

“我们这里有100多人,一共交给她超过8000万元。”受害者金女士说。

“我给她了50万元,后来她从武汉回来,给我了一张银行的存单,还有2.5万元的贴息款。”金女士告诉记者,所有存款的人都拿到了相应的存单和贴息款,大家也都没有多心。

直到前些日子,有储户因为急需用钱,就带着存单赶到武汉去取款,让人想不到的是,却被告知存单是假的。

“谁会想到刻有银行印章的存单,是假的。”金女士说,听到这个消息,大家炸开了锅,于是纷纷去童女士家里找人,然而,此时早已大门紧闭,童女士的手机也关机了。

【揭秘】

村民为何放心把巨额资金交给陌生人

村民们说,刚一开始,他们都抱着试试看的想法,因此,都只是拿几万元试一试。然而,在之后的几年里,童女士都如约把钱和利息结算给他们,他们既尝到了甜头,也放松了警惕。

此外,村民们还告诉记者,自己之所以信任童女士,除了因为她既是本村人外,还因为她从事的是存贷款这个行业(注:有村民称童女士与银行有业务往来,并帮助银行拉存款),和不少村民都有过资金往来,在圈子里获取了村民们的信任,所以由她提出代办,许多村民不仅没有怀疑她,甚至还认为对方帮了自己一个大忙。

但殊不知把巨额现金和身份证交给一个其实并不熟悉的人去存款,这本身就是不合理的操作。根据银行的相关规定,自然人开户存款,需本人携带身份证前往银行柜台办理,如本人未能到场的,也必须带有具有法律效力的书面代理书,方可开户。

浙江泰杭律师事务所律师张会佳告诉记者,类似于这种由于前期合作关系良好,在产生信任后,当事人将过多个人权力释放给他人,从而最终导致当事人遭受巨大损失的案例并不在少数,究其原因都是被之前的良好合作关系所麻痹了,放松了警惕。此外,还有就是大部分当事人对法律知识的缺乏。

 ●提醒

贴息存款属违规行为

此类业务不可信

今年1月份,杭州发生过一起惊动全国金融界的事件,此事涉及多家商业银行的42位储户,总计9505万元的存款突然间“不翼而飞”。

而后,经警方调查,犯罪团伙和银行内部人员勾结,打着高贴息的旗号骗取存款。

据了解,工作人员先是用所谓的“贴息存款”吸引储户,并伪造盖有银行公章的保证书,最后再乘储户不备将钱转走。

而据警方及银监部门通报,去年以来,类似的存款“失踪”案件在浙江、河南、安徽、湖南等地屡屡发生:

2014年10月,上市酒企泸州老窖在中国农业银行长沙迎新支行的1.5亿元存款失踪;

今年1月10日,泸州老窖又发布公告称,在工商银行河南南阳中州支行等处的3.5亿元存款出现“异常”。

虽然,这次杭州发生的假存单事件,与此前的存款“不翼而飞”,在损失钱财的方式上并不相同,但是在其本质上是一样的。张会佳律师说,不法分子就是利用老百姓贪便宜的心理,以及对金融、法律方面知识的匮乏,从中择机将资金挪走。

据悉,《关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》已明确,商业银行不得违反规定擅自提高存款利率或高套利率档次,不得通过返还现金等不正当手段吸收存款,不得通过第三方资金中介吸收存款。

法律人士提示,采取现场返还利息、额外给予高息的“贴息存款”是违规行为,属于民间借贷,储户不可轻信银行员工和“中介”推销。

 ●官方通告

涉案人员已经刑拘

昨天下午,杭州余杭警方针对这起事件发布消息称:余杭警方接到报警后,当日,警方立即成立专案组连夜开展工作,发现张某、童某夫妇涉嫌非法吸收公众存款,遂依法立案侦查将该二人传唤审查,并于4月25日将福建人林某抓获。

经初步调查,张某、童某夫妇以高额利息为诱饵,陆续吸收群众存款,交给林某等人。目前,张某、童某、林某等三人已被余杭警方依法刑事拘留,案件进一步侦查中。

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发布时间:2017-10-18 01:18

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